Bloqueio de crédito no cadastro de clientes

Para que uma empresa possa aumentar suas receitas, é crucial que tenha uma boa frequência de vendas, isso é fato. Mas nem toda venda, é uma boa venda.

Vejam algumas situações nas quais a empresa não deve fazer uma venda no crediário para o cliente:

• O cliente pode estar com débito vencido;

• O cliente pode ser novo e ainda não ter referências comerciais suficientes para que possa comprar no crediário;

• O cliente pode não ter limite disponível. 

Para qualquer uma das situações acima, o Maxpro possui uma forma de tratamento, que nós chamamos de "bloqueio" que impede que o cliente compre no crediário sem a aprovação de um supervisor.

Este manual tem como intuito, orientar o usuário a como configurar os bloqueios citados acima. 

Os tipos de bloqueios, são: 

• Bloqueio por "Título Vencido"
  Vender no crediário para um cliente que está com débitos vencidos, muitas vezes podem não ser uma boa opção, por esse motivo, o sistema bloqueia a venda "à prazo" para qualquer cliente que esteja nessa situação.
  
  
  

• Bloqueio por "Situação Cadastral"
  Em algumas situações, quando um novo cliente é cadastrado, é necessário obter referências comerciais do mesmo. Geralmente o usuário faz o cadastro, mas deixa a "Situação" como "Bloqueado" ou em "Observação". Dessa forma, ao tentar realizar uma venda no crediário para um cliente que ainda não foi aprovado, o sistema exibirá um aviso alertando o usuário que aquele cliente não está com o cadastro liberado para compras.

• Bloqueio por "Limite de Crédito" E por último, também temos a restrição quando o cliente tem o limite de crédito insuficiente. Ou seja, ele tem um limite de X, mas já usou todo esse limite em compras no crediário. 

Observação: Em qualquer situação de bloqueio, a exibida pelo sistema é semelhante à imagem abaixo. Se o usuário clicar em "Sim" será exibida outra tela solicitando "Login" e "Senha" de um supervisor para a liberação da venda.

Open

Bloqueio por Atraso de pagamento título

O recurso tem como objetivo, bloquear o cadastro com base na quantidade de dias que o título está vencido.

Exemplo: Se o campo em questão estiver configurado para 30 dias, após 30 dias de vencimento do título o sistema irá bloquear o cadastro do cliente.   

Existem duas formas de "Bloqueio por Atraso":

• Geral: É aplicada para todos os clientes e é configurado através dos parâmetros do sistema.

• Individual: É aplicada somente para o cliente específico e é configurado no cadastro do mesmo.

  • A opção "Individual" prevalece sobre a opção geral. Se a opção "individual" não estiver configurada, então a opção "Geral" será aplicada.  

Configurando o "Bloqueio por Atraso"

Para que você tenha um bom controle financeiro na sua empresa, é extremamente importante que tenha parametrizado corretamente todas as configurações financeiras. Tanto as gerais, quanto as individuais por cliente.
Lembre-se de parametrizar os dias para bloqueio, a limite de crédito de cada cliente e também sempre atualizar a situação cadastral de seus clientes. Dessa forma, os operadores de caixa não correrão o risco de realizar vendas indevidas.

Aproveite que já está parametrizando informações financeiras e já ajuste a taxa de juros, valor da multa por atraso e também a carência para juros. Tudo isso é possível fazer nos parâmetros, no mesmo lugar onde alteramos a quantidade de dias para bloqueio para débitos vencidos, basta acessar: Parâmetros → Configurações do sistema → Financeiro.