Introdução

As condições de pagamento são utilizadas para empresas que vendem no Crediário ou Boleto bancário.

Elas determinam como as parcelas serão geradas, se terão acréscimo ou não, se exigirão um valor mínimo de entrada, entre outras configurações.

É obrigatório ter as Condições de Pagamento pré-cadastradas no Maxpró?

Não é obrigatório ter as condições de pagamentos pré-cadastradas.

Nesse caso, quando não houver nenhuma condição cadastrada, ao fechar a venda e gerar as parcelas do crediário, será exibido um único campo “Qtde. Parcelas” para que você informe a quantidade de parcelas que deseja dividir a venda.

E quando houver Condições Cadastradas, o sistema irá exibir uma um campo “Condição de Pgto:” com uma lista, e você pode selecionar a opção desejada:

Cadastrando ou Alterando uma Condição de Pagamento

Acesse o menu: Cadastros > Condições de Pagamento

Clique em “F2 | Incluir” ou selecione uma condição existente e clique em “F3 | Alterar”.

Preenchimento dos campos:

• Código: Código interno da condição de pagamento (somente leitura);

• Ativo: Se desmarcada, a condição de pagamento ficará inativa para uso;

• Descrição: Informe uma breve descrição que os vendedores verão na hora da venda.
  Exemplos:

  • 04x sem Entrada - 30/60/90/120

  • BOLETO 04x - 30/60/90/120

  • 04 com Entrada: 1 + 4x de 30/60/90/120
    ou
    Entrada + 04x - 30/60/90/120

• % Acréscimo: Percentual de Acréscimo ou Desconto a ser aplicado na venda.
  Observações:

  • Para aplicar desconto, informe um valor negativo, ex: “- 10%”;

  • Na “Venda Interna [F8]”, esse acréscimo será aplicado diretamente nos produtos. Nas demais telas de vendas, o acréscimo será aplicado somente na geração das parcelas (acréscimo financeiro).

• Entrada

  • % Recomendado: Armazena o % recomendado para entrada, que será calculado automaticamente após escolher a condição no fechamento da venda, e o vendedor poderá aumentar ou diminuir este valor;
    

  • % Mínimo: Representa o % mínimo de entrada obrigatório (seja em Dinheiro, Cheque a Vista ou Cartão de Débito) . Este percentual pode ser igual ao "% Recomendado", ou menor.
    Exemplo: Em uma condição de "Entrada + 02x", você pode definir o % Recomendado para 33,33% (um terço), e o mínimo para 30%, representando uma margem para o vendedor poder diminuir da entrada.
    Regras:

    • 01: O “% Mínimo” só pode ser preenchido se "% Recomendado" for maior que “0“ (opcionalmente os dois podem ter o mesmo Valor);

    • 02: O “% Mínimo” não pode ser maior que o "% Recomendado";
      

• “Parcelamento (Contas a Receber / Boleto)”
  Aqui serão definidas as configurações específicas de cada parcela, válidas na geração de parcelas do Crediário (Contas a Receber e Boleto Bancário).

  

  • Qtde. de Parcelas (Além da entrada): Informe a quantidade de parcelas.
    Exemplo: Se a condição for “Entrada + 3x”, informe “3” neste campo.

  • Intervalo de Dias: Intervalo em dias corridos, entre as parcelas. O padrão é 30, mas você pode informar um período maior ou menor. Exemplo, para parcelas de 15 em 15 dias, esse intervalo será “15”.
    Obs: Após clicar no botão “Gerar Parcelas”, essa informação pode ser personalizada;

  • Gerar Parcelas: Após informar a “Qtde. de Parcelas (Além da entrada)” e o “Intervalo de Dias”, clique neste botão para gerar as as informações detalhadas de cada parcela. Após gera-las, você pode personalizar se desejar.
    

  • Parcelamento

    • Número: Número da parcela (somente leitura);

    • Qtde de Dias: Quantidade de dias corridos para o vencimento da parcela, contado à partir da data de fechamento da venda. Os valores são gerados automaticamente, com base no campo “Intervalo de Dias”, e podem ser personalizados conforme necessidade.
      Exemplo: se você tiver uma condição onde a primeira parcela é paga em 08 dias, e as demais em 30 e 60, você pode personalizar para que o sistema se comporte exatamente desta maneira.

    • % Parcela s/ Total: % que a parcela irá representar sobre o total a ser parcelado.
      Exemplo: Para 2 parcelas, cada uma ficará com será 50%.
      Este campo é gerado automaticamente, e pode ser alterado conforme necessidade.
      A soma dos valores deve se igual a 100%.
      Exemplo:

      • Vamos supor que você tenha a seguinte condição: “04x (Entrada de 40%)”, ou seja, seriam 4 parcelas, mas a entrada será de 40% (quase a metade do valor total).
        Normalmente, cada parcela ficaria com 25%, mas neste caso, vamos alterar a primeira para 4%, e vamos dividir 60% para as demais. Veja na imagem:

        

    • Acréscimo fixo (R$): Acréscimo em valor fixo (R$) a ser adicionado na parcela.
      Obs: Esse acréscimo será válido e aplicado somente nas parcelas do Contas a Receber.
      É útil para aplicar por exemplo como “outras despesas” na geração das parcelas;

    • Juros/Acréscimo em %: Ao contrário do campo “Acréscimo fixo (R$)”, este campo permite adicionar um acréscimo em percentual, que será calculado de acordo com o valor da parcela.

      Obs: Esse acréscimo será válido e aplicado somente nas parcelas do Contas a Receber.

      Dica: Se você deseja aplicar um acréscimo % em todas as parcelas, então repita o valor em cada uma delas;
      

      • Observação:
        Quando os campos “Acréscimo fixo (R$)” ou “Juros/Acréscimo em %” são preenchidos, ao gerar as parcelas no fechamento da venda, o sistema irá atribuir esses valores automaticamente. A recomendação é que use um ou ou outro, e não os dois juntos.
        Veja um exemplo de como o acréscimo será exibido:

        

Ao final, revise as alterações e clique em “F2 | Gravar”.